한화자산운용은 미국을 대표하는 S&P500 지수에 50%, 미국 초단기 국채에 50%의 비중으로 투자하는 'PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 상장지수펀드(ETF)'를 상장한다고 10일 밝혔다.
퇴직연금(DC·IRP) 계좌에서 높은 비중으로 S&P500에 장기 투자를 원하는 투자자를 위해 ETF를 출시했다.
현재 규정상 퇴직연금 계좌에서는 자산의 70%까지만 주식 등 위험자산에 투자할 수 있다.
나머지 30%는 예적금, 채권 등의 안전자산으로 채워야 한다.
ETF 중에서는 채권형 ETF, 채권혼합형 ETF 등이 안전자산으로 분류된다.
PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF는 S&P500에 50%, 잔존만기 3개월 미만 미국 초단기 국채에 50%씩 투자한다.
채권혼합형 ETF에서 주식에 할당할 수 있는 최대 비중(50%)까지 S&P500을 담았다.
퇴직연금 계좌의 최대 85%까지 S&P500 지수에 투자할 수 있다.
해외 주식형 ETF인 PLUS 미국 S&P500 ETF에 퇴직연금의 70%를 투자하고, 나머지 30%를 PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF에 할당하는 방식이다.
S&P500 지수에 추가로 15%를 투자하는 효과를 볼 수 있다.
PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF는 잔존만기 3개월 미만의 미국 초단기 국채에도 50% 비율로 투자한다.
미국 초단기 국채는 금리 민감도가 낮아 안정적인 이자 수익을 거둘 수 있다.
미국 기준금리(4.25~4.5%)가 한국 기준금리(2.5%)보다 높은 상황에서 미국 초단기 국채에 대한 투자 매력은 더 커진다.
안전자산 역할을 하면서도 상대적으로 높은 수익률 기대할 수 있다.
금정섭 한화자산운용 ETF사업본부장은 "퇴직연금 자산을 S&P500에 최대한 높은 비중으로 투자하고 싶은 투자자라면, 안전자산 비중을 PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF에 투자하는 것이 좋은 선택지가 될 것"이라고 설명했다.
이어 "S&P500과 미국 초단기 국채의 조합은 성장의 과실을 충분히 얻으면서도 변동성을 줄일 수 있어 퇴직연금 계좌에서의 장기 투자를 추천한다"고 덧붙였다.
박형수 기자 parkhs@asiae.co.kr
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